怎么样用去中心化的金融以4种不同方法赚取20%的年收益率?

时间:2021-09-08 16:02       来源: www.asgxgy.com

在过去的一年里,去中心化的金融占领了数字货币范围,并提供了可持续的高收益,比传统储蓄竞价推广账户高出50-100倍。去中心化的金融基准利率已经稳定在 20% 的范围内,让大家一块儿看看几种可以达成这一收益率的办法。

使用 去中心化的金融 的最大缘由是其高利率,超越传统银行储蓄和支票竞价推广账户提供的利率。像 Aave 和 Compound 如此的 去中心化的金融 项目促进了基于区块链的货币市场,提供各种不同资产的收益,帮资金投入者“躺着赚钱”。

近期,因为多种缘由,去中心化的金融 基准利率,也就是大家在去中心化的金融中预期能赚取稳定收益的基准利率,一直徘徊在20%左右。这一数字将来可能会发生变化,并且可能会降低,但现在的收益是资金投入股市预期的两倍多,并致使初始资金投入在大约三年内翻了一番。对于现在在DeF范围的资金投入者来讲,收益都很可观,但也随着着很多不一样的风险和不确定性。让大家来看看去中心化的金融中可以稳定获得20%以上收益率的五种办法,它们是怎么样运作的,与大家可以预期这样的情况会持续多长时间。

第一个也是最广为人知的选择是Anchor Protocol,这是一个基于Terra区块链的高收益储蓄平台。Anch允许用户存入UST(Terra 生态的算法稳定币),并赚取约20%的年收益率(APY)。Anchor的运作方法与Aave和Compare等其他去中心化的金融市场类似,但它有一个独特的附加功能:当用户想要从协议中借钱时,他们会拿出一笔担保资产作为抵押品。这部分担保资产,如b以太币 或 bLUNA,被质押并同时不断赚取利息。LUNA的利率在5%左右,质押率为200%,这种抵押占贷款人获得利率的一半。

另一方面,借款人现在遭到贷款勉励,由于Anchor正将他们的 ANC 代币分发给借款者。ANC 的分发率现在比借款利率高 12%,这意味着他们事实上是在付钱给大家从平台借钱。从长远来看,这显然是不可持续的,一旦勉励手段枯竭,高利率会不会持续还有待察看。尽管这样,它现在提供了稳定的高收益,好像不会非常快消失。

另一个获得收益的诱惑选择来自 SUSHI 和 Dfyn 等去中心化交易平台的流动性挖矿池。每一个 DEX 都需要一件事才能成功:流动性。没流动性,其他人都没办法在不对资产价格产生重大影响的状况下进行买卖,因此他们支付的价格并不可以反映资产的真实市场价值。DEX 为某些代币对提供流动性奖励。一般,这部分流动性奖励以 DEX 的原生代币支付,比如 PancakeSwap 的 CAKE 或 SushiSwap 的 SUSHI。

提供流动性的主要风险之一是无常损失,即一种资产的价格上涨幅度大于另一种资产的价格。因为在大部分状况下,提供流动性需要资产与USD价值维持1:1的比率,因此一项资产的价格上涨意味着最好不要提供流动性,而是容易地持有这项资产。然而,假如价格回落,损失就会消失。除此之外,假如流动性勉励足够高,无常可能不重要。

在相对安全的矿池上提供高 APY 的两个 DEX 是 Polygon 区块链上的 Dfyn 和 Harmony 区块链上的 Sushi。Dfyn 为其 UST-泰达币 提供 38% 的 APY,并为其 美元C-泰达币 提供 28% 的 APY,所有这部分都以 DFYN 支付。Sushi 提供 20% 的 bscB美元-B美元 和 22% 的 比特币-以太币,以 ONE 和 SUSHI 支付。在这两种状况下,尽管 Dfyn 的费率更高,但与 SUSHI 和 ONE 相比,它们的代币不那样成熟且波动性更大,因此 Sushi 可能是更安全的选择。

假如为数字货币提供流动性感觉风险太大,那样可以选择在Mirror Protocol上为代币化股票提供流动性。Mirror是基于Terra的区块链,允许用户造币、买卖和做空苹果、亚马逊和特斯拉等代币化股票。他们还提供流动性挖矿勉励手段,为他们的买卖对提供流动性。对于像AAPL-UST如此的组合提供流动性,资金投入者可以获得34%的收益,对于波动较大的股票,资金投入者可以获得更高的收益。

对于一般资金投入者来讲,每年20%的收益几乎不可能持续达成。然而,多亏了 去中心化的金融 的力量,这成为了可能,至少在短期内是如此。伴随更多的用户加入去中心化的金融,回报可能会降低。因此,现在去中心化的金融用户应该尽快借助这一利率,变得足够富有。

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